Риски в сфере ПОД/ФТ: Как комплаенсу правильно их классифицировать и оценивать?

• Классификатор рисков помогает субъектам финансового мониторинга классифицировать уровни рисков клиентов и их операций.  

• Это важно для эффективного управления рисками легализации доходов и финансирования терроризма.  

• Законодательство требует минимум два уровня риска: низкий и высокий.  

• Низкий уровень риска применяется к клиентам и операциям без значительных рисков, используются стандартные или упрощенные меры проверки.  

• Высокий уровень риска применяется к клиентам и операциям с повышенными рисками, требуют усиленные меры контроля.  

• Рекомендуется использовать более сложную систему, например, трех- или четырехуровневую, для более точной оценки рисков.  

• Можно ввести средний уровень риска для клиентов со средней вероятностью совершения преступлений.  

• Классификатор риска определяется после идентификации клиента и первичного скоринга.  

• Пример: клиент обращается для аудита или ведения бухгалтерии, проводится идентификация, затем скоринг, и на основе результатов определяется уровень риска и соответствующие действия.  

• Важно заранее предусмотреть меры в зависимости от уровня риска, чтобы обеспечить четкий порядок действий для сотрудников комплайн-служб и первой линии защиты.  

• Это позволит более эффективно управлять рисками и соблюдать законодательство.