Телефонное мошенничество: схемы, масштабы и меры противодействия

• Приветствие участников и журналистов.  

• Тема пресс-конференции: телефонное мошенничество, схемы, масштабы и меры противодействия.  

• Поправки в закон о связи, вступающие в силу с 1 января 2025 года.  

• Сенатор Артем Шейкин, директор департамента противодействия мошенничеству Сбербанка Сергей Вегодский и директор по управлению уровнем фрода ПАО "Вымпелком" Петр Алферов.  

• Рост значения мобильных телефонов и сим-карт.  

• Опасность серых сим-карт, сравнимых с поддельными паспортами.  

• Статистика Роскомнадзора: 77 миллионов нарушений, 3,7 миллиона заблокированных карт.  

• Более 265 человек с более чем одной тысячей сим-карт.  

• Преступники используют серые сим-карты для своих схем.  

• Похищение денег через сим-карты и отправка на крипто-кошельки.  

• Похищение 16 миллиардов рублей за прошлый год.  

• МВД оценивает сумму в 160 миллиардов рублей.  

• Цель: сократить число мошеннических атак и жертв.  

• Петр Алферов: изменения в мошеннических атаках и защита абонентов.  

• Мошенничество перемещается в мессенджеры.  

• Совместные усилия с Сбербанком по защите пользователей.  

• Мобильный телефон как инструмент мошенничества.  

• Снижение количества мошеннических звонков с 20 миллионов до 6 миллионов в сутки.  

• Основные схемы мошенничества: фейковые аккаунты, звонки от имени следователя, звонки от государственных служб и операторов связи.  

• Оценка объемов украденных средств: до 200 миллиардов рублей в 2023 году, возможно, до 300 миллиардов рублей в 2024 году.  

• Жертвы получают смски с информацией о попытке входа в госуслуги и смене пароля.  

• Жертвы сами звонят мошенникам по указанным номерам.  

• Антифрод-процессы перестраиваются для блокировки таких звонков.  

• Ограничения на продажу сим-карт для иностранцев связаны с их использованием мошенниками и преступниками.  

• Иностранные спецслужбы также используют сим-карты для вербовки и диверсий.  

• Проверка иностранных граждан сложнее, что делает их более уязвимыми.  

• Усложнены требования для оформления сим-карт: личное присутствие, проверка паспорта и биометрии.  

• Граждане России могут иметь до 20 сим-карт, что также усложняет ситуацию.  

• В госуслугах будет информация о количестве сим-карт и их операторах.  

• Операторы должны проверять количество сим-карт и достоверные данные об абонентах.  

• Информация о новых номерах должна передаваться в госуслуги.  

• Это помогает навести порядок в сфере сим-карт и защитить граждан от мошенников и шпионов.  

• Важно контролировать количество сим-карт и использовать виртуальные автоматические телефонные станции ВАТС.  

• Необходимо межведомственное взаимодействие для борьбы с мошенниками.  

• Создание единой платформы обмена информацией между банками, операторами связи и цифровыми платформами.  

• Сбер предложил создать систему для обмена информацией между банками и операторами связи.  

• Система позволяет эффективно выявлять и предотвращать мошенничество.  

• Важно упростить взаимодействие между банками и другими участниками для повышения эффективности борьбы с преступностью.  

• Операторы и банки должны объединиться для создания единой межотраслевой защиты.  

• Платформа должна объединить все цифровые платформы, включая банки, мессенджеры и соцсети.  

• В Санкт-Петербурге обсуждалось телефонное мошенничество.  

• Прокуратура Санкт-Петербурга инициировала психолого-психиатрическую экспертизу, признающую потерпевшим банк.  

• За семь месяцев 2024 года направлено 50 исковых заявлений, из которых 3 о признании договоров купли-продажи квартир недействительными.  

• Взыскание сумм, обналиченных дроперами, с банковских карт.  

• За семь месяцев 2024 года направлено 117 исковых заявлений на сумму 52 миллиона рублей, удовлетворено 14 исков на сумму 6,7 миллионов рублей.  

• Привлечение дропов к ответственности и взыскание с них сумм, прошедших по их счетам.  

• Опыт взаимодействия с МВД позволил вернуть клиентам около 400 миллионов рублей.  

• Планируется вернуть до 1 миллиарда рублей до конца года.  

• В Сбербанке внедрены холодные режимы для проверки кредитов на большие суммы.  

• Система предотвращения выдачи таких кредитов на высоком уровне, но мошенники находят способы обойти ее.  

• Операторы работают с прокуратурой для предотвращения нарушений и штрафов.  

• Планируется дальнейшее сотрудничество с банками для исковых заявлений.  

• Обратиться в банк для блокировки средств и получения номера для возврата денег.  

• Рассказать родным и близким о мошенничестве для их безопасности.  

• Призывы к родителям и детям рассказывать о современных мошенниках.  

• Пожилые люди часто попадают под воздействие мошенников.  

• Обсуждаются предложения по обязательному подтверждению рисковых операций через родственников.  

• Цифровизация упростила получение кредитов, но мошенники могут заполнять документы удаленно.  

• Предлагается обязательное подтверждение рисковых операций через родственников или близких.  

• В Сбербанке есть функция защиты от кредитного мошенничества, которая помогает получать сигналы о запросах кредитной истории.  

• Если человек потерял паспорт, он может попытаться взять кредиты в микрофинансовых организациях.  

• В этом случае придет алерт о несанкционированной операции.  

• Защита от несанкционированной выдачи позволяет установить запрет на операции, который можно снять только через офис банка.  

• Это не защищает от самопереводов, но предотвращает кражу личности.  

• Мошенники используют дипфейки для похищения денег у граждан.  

• Они заходят в переписку в Telegram, набирают голоса и создают полную копию видео.  

• Это новый уровень мошенничества, от которого сложно защититься.  

• Мошенники постоянно совершенствуются и используют новые технологии.  

• Вопросы к гостям не появились, и больше ничего не приходит через интернет.  

• Благодарность участникам за интересный профессиональный разговор.  

• Приглашение на новые встречи и прощание.