115-ФЗ: блокировка счетов физлиц, компаний, селлеров / Как избежать проблем с банками?

• Закон 101-ФЗ был принят для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.  

• Субъекты, такие как банки, потребительские кооперативы, агентства недвижимости, операторы связи, обязаны изучать своих клиентов и операции.  

• Закон 101-ФЗ основан на 40 рекомендациях международной группы ФАТ, которые проверяют исполнение законодательства стран.  

• В России есть понятие "выгодоприобретатель", которое отличается от понятия "бенефициарный владелец" в других странах.  

• В каждом банке есть служба финансового мониторинга, которая изучает клиентов и операции.  

• Банки используют рекомендации Центрального банка и типологии Росфинмониторинга для выявления подозрительной деятельности.  

• Блокировка счетов может произойти по ошибке, особенно для небольших компаний.  

• Важно предоставлять документы и обоснования операций, чтобы избежать блокировки счетов.  

• В видео обсуждается, что банки не возвращают счета и не разрешают работать с ними, если они заблокированы по ошибке.  

• Если клиент получил запрос, он должен предоставить все документы согласно этому запросу.  

• В случае с физическим лицом, рекомендуется сохранять все документы, включая копии документов о продаже машины или гаража.  

• В сто пятнадцатом федеральном законе указано, что банки обязаны открыть счет любому физическому лицу, обратившемуся в банк.  

• Идентификация может быть проведена с помощью оригинала паспорта или заверенной копии.  

• Если клиенту отказали в открытии счета, он может открыть его в другом банке.  

• Центральный банк обладает технологиями, которые помогают ему отслеживать деятельность клиентов и выявлять новые схемы отмывания денег.  

• Банки могут запрашивать документы у клиентов, чтобы проверить их благонадежность.  

• Клиенты могут предоставлять документы до запроса, чтобы избежать задержек в сделках.  

• Банки помогают клиентам настроить работу по счету как физическому лицу, объясняя доходчиво, как нужно работать, платить арендные платежи, зарплату, налоги.  

• Триггеры для физических лиц: оставить на счете не менее 10% от оборота, средняя за неделю.  

• Триггеры для юридических лиц: один процент налога от оборота, объем снятия денежных заездов.  

• Банки анализируют операции и могут заблокировать счет, если видят сомнительные операции.  

• Селеры, работающие на упрощенной системе налогообложения, могут быть заблокированы, если оплачивают товары в наличной форме.  

• Рекомендуется перейти на безналичный расчет с поставщиками для избежания блокировки счета.  

• Снятие большой суммы на первоначальный взнос в ипотеку может быть заблокировано, но если источник происхождения денежных средств ясен, то проблем не возникнет.  

• Возврат долга можно обозначить банку, предоставив документ, подтверждающий факт предоставления долга.  

• Продажа квартиры и перевод денег на счет могут быть заблокированы, если нет договора между покупателем и продавцом.  

• Вклады: если деньги на вкладе поступили не от клиента, а от юридического лица, то банк может потребовать доказать происхождение денег.  

• Автор отвечает на вопросы зрителей, обсуждая тему сто пятнадцатого загона.  

• Она подчеркивает, что тема была рассмотрена поверхностно и приглашает зрителей на дополнительные беседы при возникновении вопросов или частных ситуаций.  

• Автор благодарит зрителей за просмотр и приглашает их на дополнительные беседы при возникновении вопросов или частных ситуаций.  

• Она также обещает обсудить и уделить внимание всем вопросам, которые появятся при просмотре видео.