GARANTEX всё о P2P арбитраже. Мошенниках, ОМОНе, смене домена и безопасности

• Евгения Бурова, пиар-директор в Garantex, рассказывает о себе и своем опыте в криптоиндустрии.  

• Она узнала о криптовалюте через год после появления биткоина, но не решилась войти в бизнес из-за недостаточных технических знаний.  

• Евгения заинтересовалась криптовалютой и два года назад присоединилась к Garantex.  

• Garantex существует более десяти лет, и Евгения узнала о нем в 2016-2017 годах.  

• В то время биткоин стоил около $2-3 тысяч, и его можно было обменять на чашку кофе.  

• Сегодняшняя встреча посвящена вопросам, связанным с Garantex.  

• Евгения объясняет, что Garantex не занимается непосредственно отмыванием денег, это глобальная проблема.  

• Преступники используют Telegram-чаты и другие платформы для отмывания денег.  

• Предложения о сделках с завышенной комиссией могут быть связаны с отмыванием денег.  

• Предложения с завышенной комиссией могут быть связаны с преступными деньгами.  

• Участие в таких сделках может привести к серьезным проблемам с правоохранительными органами.  

• Евгения предостерегает от участия в таких сделках и рекомендует требовать фото карты для подтверждения сделки.  

• Garantex удаляет сомнительные объявления и блокирует аккаунты пользователей, занимающихся отмыванием денег.  

• Биржа имеет большой отдел комплаенса для отслеживания и предотвращения отмывания денег.  

• Пользователи, нарушающие правила, попадают в черный список и могут быть заблокированы.  

• Евгения рассказывает о частых визитах ОМОНа в офис Garantex.  

• Эти визиты связаны с проверками и мониторингом деятельности биржи.  

• Обычные пользователи не подвергаются риску из-за визитов ОМОНа.  

• В России нет регулирования криптовалютных бирж.  

• Правоохранительные органы и регуляторы используют тот же корпус законодательства, что и пользователи криптовалют.  

• Это приводит к отсутствию четких процедур для взаимодействия с криптовалютными биржами.  

• Правоохранительные органы сталкиваются с трудностями при взаимодействии с криптовалютными биржами.  

• Пострадавшие от мошенничества часто обращаются в криптовалютные биржи, что создает дополнительную нагрузку.  

• Биржи сталкиваются с запросами от полиции и других правоохранительных органов.  

• Биржи взаимодействуют с правоохранительными органами через адрес комплаенса.  

• Протокол взаимодействия формировался в режиме саморегулирования.  

• Служба безопасности и комплаенс тесно сотрудничают с правоохранительными органами.  

• Проверка транзакций на входящих и исходящих кошельках важна для безопасности биржи.  

• Проверка транзакций может замедлить вывод криптовалюты.  

• Проверка кошельков помогает предотвратить попадание денег на теневые кошельки.  

• Полиция редко приходит на биржи, но такие случаи бывают.  

• Биржи часто упоминаются в прессе, когда мошенники используют их инфраструктуру.  

• В случае обращения в полицию, биржи оказывают содействие в раскрытии преступлений и возмещении потерь пострадавшим.  

• Объем мошенничества в России составляет миллиарды рублей в день.  

• Биржа "Гарант" сменила домен с "garantex.io" на "garantex.org" из-за санкций.  

• Биржа находится под санкциями и сменила домен, чтобы избежать проблем.  

• Биржа "Гарант" попала под санкции из-за постановления о санкциях против финансовой инфраструктуры РФ.  

• Транзакции могут быть чистыми, но позже могут стать грязными.  

• Аналитические компании отмечают транзакции постфактум, что усложняет ситуацию.  

• Правоохранительные органы не передают адреса кошельков аналитическим компаниям.  

• Через два года после расследования адреса кошельков могут быть обнародованы.  

• Все криптовалютные биржи получают грязные транзакции, которые могут быть заблокированы.  

• Биржи и обменники с высоким риском могут принимать грязные транзакции.  

• Некоторые биржи работают как ловушки для преступников.  

• Биржи строго проверяют транзакции, чтобы избежать репутационных рисков.  

• Биржа зарабатывает на комиссиях с трейдов и обменах валют.  

• Платформа "Потуп" используется для небольших сделок, но требует много человеческого вмешательства.  

• Комиссия с "Потуп" идет на обслуживание команды, занимающейся платформой.  

• Планы по заработку идут на обслуживание, а не на привлечение клиентов.  

• Основное внимание уделяется обмену рублевого кода на криптовалюту.  

• Комиссия на P2P-бирже может быть нулевой, но это расходная статья для компании.  

• Биржа может зарабатывать на фьючерсах и ликвидациях, но это не основной фокус.  

• P2P-биржа удобна для клиентов, но не всегда выгодна для компании.  

• Вопрос о том, будут ли люди обменивать код или это будет арбитраж.  

• Комиссия на P2P-бирже обусловлена тщательным подходом к безопасности пользователей.  

• Компания серьезно относится к безопасности пользователей в России.  

• Поддержка клиентов быстрая и качественная.  

• Основные клиенты — крупные инвесторы, желающие инвестировать за рубежом.  

• Россия становится привлекательной для инвестиций из-за роста доллара.  

• Возможность покупки валюты за один доллар и вложения в российскую недвижимость или акции.  

• Биржа имеет более 250 сотрудников.  

• Набор сотрудников происходит через HeadHunter и другие каналы.  

• Проверка безопасности кандидатов важна, так как многие криптовалютные стартапы скам.  

• Партнеры в разных городах помогают быстро открываться.  

• Партнеры — это эксперты в своих городах, хорошо понимающие рынок криптовалюты.  

• Партнеры обеспечивают безопасность и понимание рынка.  

• Партнеры могут быть из разных сфер, включая обменники, юридические компании и консультантов.  

• Партнеры имеют опыт работы с криптовалютой и недвижимостью.  

• Они знают богатых людей и ведущих инвесторов в своих городах.  

• В экстремальных ситуациях сотрудники работают круглосуточно.  

• В такие моменты весь офис помогает клиентам.  

• Сотрудники могут подключаться удаленно и помогать клиентам.  

• Есть корпоративные скидки на спорт, например, настольный теннис.  

• Сотрудники помогают клиентам, если у них возникают вопросы по крипте.  

• Информация о крипте доступна через коллег, что помогает в работе.  

• Интерфейс биржи регулярно улучшается, но изменения минимальны.  

• Большинство клиентов используют привычный интерфейс.  

• Интерфейс прост и удобен для основных операций, таких как покупка и продажа криптовалют.  

• Образование: социолог.  

• Доход выше среднего по регионам.  

• Личные доходы не разглашаются.  

• Фотокарты на фоне сделки и комментарии к платежу помогают минимизировать риск.  

• Грамотное описание сделки также отпугивает мошенников.  

• Грязные деньги все равно будут проходить через сотрудников, но риски можно минимизировать.  

• Соблюдайте правила безопасности: требуйте фото на фоне сделки.  

• Не жадничайте и не соглашайтесь на экстремально выгодные условия.  

• Будьте несъедобными для мошенников, требуйте фото на фоне сделки.  

• Проверяйте адреса кошельков, с которых вам отправляют криптовалюту.  

• Используйте аналитические сервисы для проверки транзакций.  

• В России работают три публичных провайдера аналитики: AMIC, CoinKeeper и Chart.  

• Используйте боты в Telegram для проверки кошельков.  

• Оплачивайте проверку и проверяйте адреса кошельков.  

• Для крупных сумм проверяйте по нескольким провайдерам.  

• На бирже есть пул для майнинга с комиссией 1.5%.  

• Вопросы о связках и непринятии платежей от третьих лиц.  

• Рекомендуется углубляться в изучение вопроса и обращаться за помощью к саппорту.  

• Можно торговать на других биржах через родственников с индонезийской пропиской.  

• Это позволяет обходить санкции и торговать в разных валютах.  

• Важно правильно верифицировать счета и соблюдать правила торговли.  

• Вопросы от зрителей, включая проблемы с пониманием и необходимость инструкций на иностранных языках.  

• Планы по расширению на рынок Белоруссии и Казахстана отсутствуют.  

• Сотрудничество с белорусскими биржами не планируется.  

• Официальное сотрудничество с белорусскими биржами ограничено из-за санкций.  

• Несмотря на это, есть неофициальные контакты и встречи.  

• Важно иметь доказательства невиновности при общении с полицией.  

• Заявление будет подано на карту, с которой пришли деньги, а не на вас.  

• Рекомендуется иметь юриста для общения с полицией.  

• Риск-менеджмент применяется для предотвращения и уменьшения вреда от рисков.  

• Важно иметь юриста и стратегию для минимизации последствий.  

• Подписка на судебные дела помогает понять ошибки других арбитражников.  

• NFC-транзакции могут привести к получению грязных денег.  

• Мошенники добавляют свои карты в приложения, такие как Mir Pay.  

• Важно соблюдать меры безопасности при использовании NFC.  

• Гарантекс часто используется для отмывания денег.  

• Многие жалуются на блокировку карт и заявления.  

• Важно быть осторожным при работе с гарантекс.  

• Существуют группы в телеграмме для рекрутинга людей для отмывания денег.  

• Основная масса денег зарабатывается на сводинге.  

• Рекрутеры активно ищут людей для работы с грязными деньгами.  

• Борьба с чатами, где обсуждают незаконные действия.  

• В России тех, кто заливает грязь на карты, сажают через три месяца.  

• Пример с поиском закладчиков: три месяца работы, затем 15 лет тюрьмы.  

• Биржи сотрудничают с правоохранительными органами для предотвращения раскрытия преступлений.  

• Обязаны предоставлять данные по запросам правоохранительных органов.  

• Другие крупные биржи также сотрудничают для предотвращения соучастия в преступлениях.  

• Техническая поддержка может запросить объяснение происхождения средств.  

• Если вы не мошенничали, проблем не будет.  

• Биржи заинтересованы в заморозке средств для возврата в случае необходимости.  

• Вопросы можно задавать через поддержку в канале.  

• Антон отвечает за ответы на вопросы, чтобы не перегружать команду.  

• Рублевые кабинеты можно создавать, долларовые нельзя.  

• Обмен рубля на валюту доступен только через лицензированных провайдеров.  

• Проблемы могут возникать из-за санкций или сомнительных транзакций.  

• Рекомендуется использовать прокладки для переводов.  

• Блокировки могут быть по разным причинам, включая компрометацию данных.  

• С Сбербанком можно работать, если знать, как.  

• Благодарность за участие и полезную информацию.  

• Призыв пользоваться биржей для безопасности.  

• Официально платить налоги и подключать карты к Сберу не рекомендуется.  

• Единственный налог, который можно платить, это НДФЛ 13%.  

• Налоги на прибыль от обмена криптовалют пока не регулируются.  

• Банки могут блокировать карты за отсутствие налоговых деклараций.  

• Пример: блокировка карты из-за отсутствия справки 2-НДФЛ или 3-НДФЛ.  

• Сервисы, такие как "Гарант Справа" и "Бит Окей", помогают с налоговыми отчетами.  

• Обязательство платить НДФЛ и подавать декларацию.  

• Пример успешного отчета и возможных вопросов от налоговой.  

• Рекомендуется консультироваться с юристами и изучать форумы.  

• Банки могут требовать справку 3-НДФЛ для разблокировки карты.  

• Арбитражники создают нагрузку на банковскую инфраструктуру.  

• Пример: Райффайзен банк увеличил прибыль за счет арбитражников.  

• Банки зарабатывают на комиссиях и подписках, связанных с арбитражем.  

• Инкассация и обслуживание банкоматов обходятся дорого.  

• Банки могут блокировать карты из-за большого количества операций.  

• Центральный банк регулирует правила пользования счетами.  

• Банки обращают внимание на операции свыше 100 тысяч рублей.  

• Работа с наличкой менее выгодна для банков, чем безналичные переводы.  

• СБП не всегда выгодна банкам, так как карты живут меньше.  

• Перевод средств через СБП может не вызывать подозрений у банков.  

• Центральный банк не разрешает банкам разглашать детали переводов.  

• Некоторые считают, что комментарии о сделках на бирже могут привести к блокировке карты.  

• Это поверье может быть запущено мошенниками.  

• Официальной позиции банков по этому вопросу нет.  

• Торговля криптовалютой между частными лицами легальна.  

• Банки могут блокировать карты на 30 дней для проверки полиции.  

• В большинстве случаев деньги возвращаются на карту в течение дня.  

• Граждане других стран могут столкнуться с вопросами о происхождении денег.  

• В России нужно платить налоги с доходов от криптовалюты.  

• Важно различать переводы от родственников и платежи в криптовалюте.  

• Налоговая может заинтересоваться большими оборотами или добровольными отчетами.  

• Лимиты на переводы без вопросов: 50-100 тысяч рублей в месяц.  

• В Москве можно получать до 100 тысяч рублей без вопросов.  

• Лучше менять карты дропов каждый месяц.  

• Лучше обратиться к юристу для легального ведения бизнеса.  

• Важно не подставлять других людей своей деятельностью.