Заблокировали карту Тинькофф | Что делать? | ФЗ 115 | Как разблокировать банковскую карту? | P2P|Р2Р

• Видео рассказывает о блокировке карты Тинькофф и о том, что делать в случае блокировки.  

• Автор делится своим опытом блокировки карты и объясняет, как понять, заблокирована ли карта, и что делать, если банк запрашивает документы.  

• Автор объясняет, как обосновать средства и переводы, если они связаны с криптовалютой.  

• Он предлагает использовать справку 2-НДФЛ, налоговые отчеты, договоры купли-продажи недвижимости или имущества, потребительские кредиты и долговые расписки.  

• Автор объясняет, как обосновать переводы и криптоактивы, если они связаны с обучением, товарами или услугами.  

• Он также упоминает возможность вывода средств через криптобиржи, такие как Binance или другие площадки.  

• Не рекомендуется скрывать факт использования криптовалюты, лучше предоставить полный ответ и обоснование.  

• Можно предоставить нотариальный пакет документов, но это не является обязательным.  

• Важно обосновать, зачем вы переводили средства контрагентам, покупка и продажа криптовалюты не запрещены.  

• Банки могут быть критичны к этому, но это не противозаконно.  

• Если банк рекомендует закрытие счета, лучше закрыть его и заказать новую карту.  

• Важно вывести все средства перед закрытием счета.  

• Если карта заблокирована, можно попробовать заказать новую через 30-40 дней.  

• Дропы - это люди, которые могут помочь вам получить новую карту.  

• В телеграм-канале можно найти образцы документов и рекомендации по закрытию счета и получению новой карты.  

• Автор рассказывает о блокировках и комплайнсе в банках, связанных с криптовалютами.  

• Он столкнулся с блокировкой по карте Альфа-банка, но после предоставления документов и ответа на вопросы, банк разблокировал его.  

• Автор также упоминает блокировки с Яндексом, Киви и другими банками, и рекомендует закрыть счет, если возникают проблемы с переводом средств.  

• Автор советует быть максимально лояльным и уважительным к сотрудникам банка, не хамить и не ругаться матом.  

• Он также упоминает, что мелкие переводы, меньше 5 тысяч рублей, могут вызвать подозрения у банков, и рекомендует не делать больше 20-30 транзакций по одной карте в сутки.  

• Автор советует не снимать наличные с карт и не пополнять наличные, так как это стресс для банковской карты.  

• Он также рекомендует делать покупки по картам на большие суммы, чтобы "нагреть" карту.