Облигации для начинающих: как заработать? Доходность, купон, виды облигаций

• Облигации - долговые ценные бумаги, выпускаемые эмитентом для привлечения денег.  

• Инвестор покупает облигацию, давая эмитенту взаймы и рассчитывая на доход.  

• Облигации классифицируются по типу эмитента: государственные, муниципальные и корпоративные.  

• Государственные облигации выпускаются Министерством финансов РФ и аналогичны казначейским облигациям в США.  

• Муниципальные облигации выпускаются субъектами РФ для привлечения денег в региональные бюджеты.  

• Корпоративные облигации варьируются по степени риска от надежных до высокорисковых.  

• Еврооблигации - облигации в иностранной валюте, выпущенные в Европе.  

• Высокодоходные облигации ВДО - облигации с низким инвестиционным рейтингом и высокой доходностью.  

• Субординированные облигации - облигации с высокими рисками, владельцы которых получают выплаты после владельцев обычных облигаций.  

• Надежность эмитента определяет риски невозврата денег.  

• Государственные облигации считаются самыми надежными.  

• Облигации выпускаются на определенный срок и имеют номинал, который выплачивается при погашении.  

• Облигации могут приносить доход за счет изменения рыночной цены и купонных выплат.  

• Купонные выплаты бывают постоянными, переменными и нулевыми.  

• Облигации с постоянным купоном подходят консервативным инвесторам.  

• Доходность к погашению - ставка дохода, фиксируемая в момент покупки и до момента погашения.  

• Текущая доходность - отношение размера купона к рыночной стоимости облигации.  

• Текущая доходность важна для продажи до срока погашения.  

• Эффективная доходность учитывает реинвестирование купонов.  

• С 1 января 2023 года все держатели облигаций должны платить НДФЛ 13%.  

• Общий объем выпущенных облигаций на российском рынке составляет более 32 триллионов рублей.  

• Половина объема приходится на государственные выпуски.  

• Лидируют нефтегазовый и банковский сектора.  

• Объем торгов облигациями на Мосбирже снизился на 25% за первые пять месяцев 2023 года.  

• Облигации помогают диверсифицировать портфель и снизить риски.  

• Гарантированные выплаты и низкая волатильность делают их привлекательными.  

• Предсказуемость выплат и четкие правила расчета купонов.  

• Пример государственной облигации УФЗ 26209.  

• Эмитент – Минфин, постоянный купонный доход.  

• Номинальная стоимость 1000 рублей, рыночная цена 1103%.  

• До погашения остается год, доходность 6.6% годовых.  

• Облигации должны быть частью диверсифицированного портфеля.  

• Оптимальная доля облигаций в портфеле зависит от возраста инвестора.  

• Облигации помогают переждать трудные периоды на рынке акций.  

• Подписывайтесь на телеграм-канал для обучения инвестированию в облигации.