От чего защищает проверка криптовалюты на чистоту?

• Виталий Горбенко, CEO компании CoinKit, рассказывает о компании и её важности для криптосообщества России.  

• Компания занимается разработкой сервиса для проверки кошельков и транзакций на предмет ПОДФТ.  

• Продукты компании предназначены для различных сегментов пользователей: биткойн, биткоин-си и биткойн-би.  

• Сервис помогает избежать блокировок на биржах и других сервисах.  

• В России CoinKit является одним из нескольких подобных сервисов.  

• Компания работает над сервисом около трёх лет.  

• Блокчейн рассматривается как сеть узлов, связанных транзакциями.  

• Кошельки интерпретируются и маркируются на основе их принадлежности к сервисам.  

• При проверке кошелька можно увидеть, откуда пришли средства.  

• Используются открытые источники данных, форумы, группы в Telegram и ВКонтакте.  

• Репорты от пользователей помогают пометить кошельки, связанные с инцидентами.  

• Собственные исследования и взаимодействие с госструктурами дополняют базу данных.  

• Сервис не требует персональных данных пользователей.  

• Разметка формируется на основе официальных запросов от правоохранительных органов.  

• Переписка не всегда является достоверным источником информации.  

• Сервис не размечает кошельки, связанные с наркоторговлей, без подтверждения от правоохранительных органов.  

• Важно проводить тщательный отбор данных и использовать официальные запросы.  

• На старте проекта были ошибки, которые были исправлены.  

• Сравнение кошельков с уже запачканными средствами.  

• Пример: 100 транзакций, 20 из которых от дарк маркета.  

• Прогнозировать принадлежность кошелька невозможно.  

• Использование эвристических и машинных алгоритмов.  

• Машинное обучение имеет погрешность 15%, что критично для безопасности.  

• Машинное обучение используется для подтверждения гипотез.  

• Машинное обучение не всегда интерпретируемо.  

• Используется для внутренних тестов и не выводится пользователям.  

• Эвристические алгоритмы более понятны и объяснимы.  

• Криптовалюта от наркоторговли может быть частично грязной.  

• Риск определяется на основе исторических взаимодействий.  

• Разделение на сегменты: неопределенный, рисковый, средний, зеленый.  

• Влияние на чистоту кошелька зависит от удаленности от нелегального контрагента.  

• Важно учитывать прямые и непрямые связи.  

• Сервисы могут поддерживать разные алгоритмы расчета.  

• Разметка кошельков как участников рынка.  

• Базовый рекоринг не меняется со временем.  

• Отслеживание конкретных средств и транзакций.  

• Возможность подключения к платформе для проверки.  

• Платформа позволяет генерировать отчеты и визуализировать транзакции.  

• Продукты включают Коин-Кит и Коин-К-Лайт.  

• Вопрос о международных стандартах для классификации кошельков.  

• Обсуждение групп высокого, среднего и низкого риска.  

• Модель работы EMEL-сервисов схожа, но есть исключения.  

• Рекомендации FATF не обязательны, но их нужно придерживаться.  

• Некоторые сервисы дробят сущности, например, лицензированные и нелицензированные обменники.  

• Российский сервис работает на российском рынке и в СНГ.  

• Ожидают стандартизации типов сущностей и комплаенса.  

• Законодательство, касающееся банковского сектора, не всегда подходит для EMEL-сервисов.  

• Алгоритм отслеживает конкретные деньги, а не прошлые транзакции.  

• Если кошелек перекрашен, предыдущие транзакции не перекрашиваются.  

• Юридически и логически, прошлые транзакции могут быть перекрашены.  

• Разработка собственного сервиса требует значительных ресурсов.  

• Существуют решения, которые берут данные от существующих сервисов.  

• Разработка собственного сервиса требует много времени и ресурсов.  

• Если кошелек перекрашен по запросу МВД, предыдущие транзакции перекрашиваются.  

• В случае кражи средств, предыдущие контрагенты считаются пострадавшими.  

• Логика в санкционных списках отсутствует, но централизация отсутствует.  

• Россия не вводила санкции на кошельки, но мониторит данные.  

• Добавлен функционал для разметки юрисдикции.  

• Разметка всех сущностей требует значительных ресурсов и времени.  

• Сервис показывает санкции, такие как санкции США и Израиля.  

• Указывает аббревиатуры после названия сервиса и сущности.  

• Факты о санкциях остаются фактами, независимо от юрисдикции.  

• Биржи придерживаются определенной политики, которая может различаться.  

• Некоторые биржи блокируют средства, связанные с санкциями, дарк-маркетами и нелегальными переводами.  

• Четких регуляций нет, и биржи могут менять свои политики со временем.  

• Децентрализованные биржи DEX не имеют централизованного управления и могут быть рискованными.  

• Некоторые AM-сервисы не различают DEX и нелицензированные обменники, что может привести к блокировкам.  

• Американский регулятор пытается регулировать DEX, но это сложно из-за их децентрализованной природы.  

• Миксеры предназначены для сокрытия происхождения средств, но их использование связано с высокими комиссиями.  

• Средства, выходящие из миксеров, считаются высокорисковыми и могут быть заблокированы.  

• DEX пока считаются средним риском, но могут быть пересмотрены в будущем.  

• Пользователи могут проверить свои кошельки через тестовую проверку на сайте.  

• Для более детальных исследований доступна платформа с полным функционалом.  

• Физические лица могут использовать недорогие сервисы для проверки кошельков в блокчейнах биткоин, эфир, трон и другие.  

• Стоимость проверок зависит от количества покупаемых проверок.  

• Российская проверка дешевле, чем зарубежная.  

• Одна проверка стоит 50 рублей, три проверки можно купить за 7 долларов.  

• Отчеты о проверках можно использовать в суде как доказательство.  

• Отчеты генерируются в формате PDF с подробным описанием.  

• Юридическая сила отчетов пока не определена, но они могут быть приобщены к делу.  

• Отчеты помогают в расследованиях, но не всегда имеют юридическую силу.  

• Правоохранительные органы могут использовать отчеты, но это зависит от конкретной ситуации.  

• Уровень осведомленности о криптовалюте в правоохранительных органах растет.  

• В России сервисы не регулируются, но есть комиссии, проверяющие их работоспособность.  

• В других странах, таких как США, Великобритания и Нидерланды, есть зарегистрированные сервисы.  

• В Беларуси есть перечень рекомендованных сервисов для криптовалютных бирж.  

• Сервисы не хранят и не обрабатывают персональные данные клиентов.  

• Клиенты могут проверять любые адреса без необходимости афиширования.  

• Регистрация и использование сервисов просты и безопасны.  

• Вопрос о том, останутся ли чистые адреса через 10 лет, остается открытым.  

• Преступники могут использовать криптовалюту для отмывания денег.  

• Будущее зависит от дальнейших действий и регулирования.  

• Майнеры часто участвуют в отмывании денежных средств.  

• Криптовалюта, прошедшая через централизованные площадки, теряет связи с нелегальными источниками.  

• Это называется отмыванием криптовалюты.  

• Криптовалюта, попавшая на кастодиальные кошельки, считается чистой.  

• Спецслужбы используют свои методы для отмывания средств.  

• Централизованные биржи, такие как Tether, могут блокировать украденные средства.  

• Tether активно используется спецслужбами для блокировок.  

• Блокировки происходят в определенные часы, что может быть связано с работой спецслужб.  

• Процесс блокировки включает отправку запросов и получение ответов.  

• Благодарность зрителям за участие и вопросы.  

• Обещание добавить полезные ссылки в описание видео.  

• Анонс следующего стрима с интересными гостями.