Управление инвестиционным капиталом (лекция 3)

• Комиссии делятся на три вида: брокерская, биржевая и депозитарная.  

• Брокерская комиссия варьируется от 0.05% до 0.33% от суммы сделки.  

• Биржевая комиссия составляет 0.01% и может быть включена в брокерскую комиссию.  

• Депозитарная комиссия возникает только при наличии операций по счету и может быть включена в брокерскую комиссию.  

• Инвестор совершил три сделки за три года, придерживаясь стратегии "купил и держи".  

• Размер комиссии составил 840 рублей, что незначительно по сравнению с доходом.  

• Комиссия за пополнение счета варьируется от 0% до 2%.  

• Комиссия за управление составляет от 0.5% до 2% от среднегодовой стоимости портфеля.  

• Комиссия за успех может достигать 10% от дохода, что делает самостоятельное инвестирование более выгодным.  

• Необходимо заполнить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ и предоставить документы от брокера и работодателя.  

• С 21 мая 2021 года вычет можно получить в упрощенном режиме через систему информационного обмена с налоговой инспекцией.  

• Подходит для опытных инвесторов, освобождает доход от уплаты НДФЛ, кроме дивидендов.  

• Пример: инвестор инвестировал 1 млн рублей, заработал 500 тысяч рублей, которые освобождаются от НДФЛ.  

• Лидеры по количеству открытых счетов: Сбербанк, Тинькофф, ВТБ.  

• Лидеры по объему операций: Сбербанк и ВТБ.  

• Доля акций составляет 50%, корпоративных облигаций 19%, паев 13%, денежных средств 13%, государственных облигаций 6%.  

• Средства на брокерском счете не застрахованы, поэтому лучше инвестировать в ценные бумаги.  

• 72% средств вкладываются в паи инвестиционных фондов.  

• Управляющие компании часто покупают паи той же финансовой структуры.  

• Рекомендуется повышать финансовую грамотность и заниматься инвестированием самостоятельно.  

• Новый вид индивидуального инвестиционного счета типа В ориентирован на долгосрочные инвестиции.  

• Минимальный срок открытия счета составляет 1