Правовой статус крипты в РФ 2024: санкции, налоги и P2P

• Криптовалюта является цифровым правом, которое живет по правилам биржи, где она создана.  

• Законодательство РФ признает криптовалюту имуществом, но не имеет физической формы.  

• Федеральный закон о цифровых финансовых активах и внесение изменений в отдельные законодательные акты РФ является основным профильным законом, регулирующим криптовалюту.  

• Законодательный запрет на использование криптовалюты в качестве средства платежа, но нет административной или уголовной ответственности.  

• Возможные проблемы могут возникнуть при регистрации сделок с криптовалютой в государственных органах.  

• При продаже криптовалюты учитывается стоимость покупки и разница между ними, с которой платятся налоги.  

• Если доход от продажи криптовалюты превышает 2,3 млн рублей в год, необходимо открыть ИП.  

• Обсуждение проблем с уплатой налогов для криптовиков, включая деноминацию и обоснование цен на криптовалюты.  

• Тенденция к обелению деятельности и переходу на более белую плоскость работы.  

• Обсуждение необходимости регистрации в качестве ИП или ООО, позиция налоговой службы и разъяснений Минфина.  

• Риски и опасности работы через ИП и ООО, связанные с платежами и документами.  

• Риски блокировки карт для физических лиц и необходимость работы через ИП или ООО для предпринимательской деятельности.  

• Обсуждение тенденций банков и ЦБ по блокировке карт и необходимости обеления деятельности для криптовиков.  

• Обсуждение сложности подготовки инфраструктуры для работы с криптовалютами, включая бухгалтерский учет и налоговые обязательства.  

• Упоминание о необходимости переосмысления подхода к криптовалютам и их использованию в бизнесе.  

• Обсуждение налога на майнинг и его регулирования.  

• Обсуждение легальности использования кода гарантакс и его связи с криптовалютами.  

• Обсуждение возможности регулирования деятельности обменников криптовалют и их ответственности.  

• Рекомендация иметь адвоката для защиты в случае проблем с правоохранительными органами.  

• Обсуждение работы с криптовалютой и возможных рисков, связанных с принятием денежных средств на карту и их использованием.  

• Упоминается необходимость ведения документации и соблюдения безопасности при работе с криптовалютой.  

• ИП на ОСН платит ндфл, а не налог на прибыль.  

• ИП может выбирать различные режимы налогообложения, такие как общий режим, УНС и УНС-15.  

• Обменники могут выступать в качестве агентов по покупке и продаже криптовалюты, но для этого требуется регистрация и получение лицензии.  

• Теоретически, обменник может заключить договор с клиентом и купить криптовалюту на его деньги, но это требует дополнительной защиты и оптимизации налогообложения.  

• Если человек не является налоговым резидентом и его доход образуется за пределами РФ, то нет никаких налогов.  

• Если источник дохода находится в РФ, то необходимо платить налог в размере 30%.  

• Если сделка совершается за пределами РФ, то налог не платится.  

• Можно оформить покупку криптовалюты как расходы у ООО, бухгалтерии и использовать в 15% доходы минус расходы.  

• Если нет такой проводки, то можно оформить как нематериальные активы.  

• Если уголовное дело не возбуждено, то можно снять арест с банковского счета.  

• Если возбуждено уголовное дело, то снять арест сложнее, но возможно через прокуратуру.  

• Вести учет сделок, использовать петупи сервисы, не отпускать криптовалюту до выполнения условий сделки.  

• Вести учет по картам, платить налог и обращаться за помощью к экспертам проекта.  

• Криптовики должны сохранять переписку с клиентами и хранить ее в цифровом архиве.  

• При работе с наличными деньгами, важно убедиться, что клиент не является мошенником и не попал на "треугольник".  

• Для регистрации бизнеса лучше обратиться за платной консультацией в Финтех портал.  

• Смарт-контракты пока не распространены, но в будущем могут быть полезны для автоматизации процессов.  

• Криптовалютные обменники не являются юридическими лицами, это просто команда людей, которые занимаются куплей-продажей криптовалют.  

• Обсуждение возможности блокировки счетов и обращения в полицию в случае ошибочного платежа.  

• Упоминается о необходимости иметь обоснованный источник происхождения денег для снижения риска блокировки.  

• Обсуждение возможности защиты своих денег от дропов и восстановления доступа к счету.  

• Упоминание о необходимости подтверждать свои права на деньги и обращаться в суд.  

• Обсуждение вероятности проведения проверок и вопросов о происхождении денег при больших оборотах.  

• Рекомендация использовать операционные карты и доверять только доверенным лицам для хранения больших сумм.  

• Эксперт объясняет, что оплата по договору в валюте может быть легальной, если она происходит через платежного агента, который продает криптовалюту за наличные на бирже.  

• Эксперт также упоминает, что если оплата происходит напрямую, то могут возникнуть проблемы с ввозом товара и его растаможиванием.  

• Эксперт говорит, что теоретически можно использовать переводы от родственников для легализации трансграничных переводов, но это зависит от деталей сделки и обстоятельств.  

• Эксперт рассказывает о случаях, когда карты несовершеннолетних были заблокированы из-за 151-ФЗ, и банк отказывается вернуть деньги на счет ребенка.  

• В таких случаях, деньги обычно возвращаются родителям или законным представителям ребенка.