Как ИЗБЕЖАТЬ БЛОКИРОВКИ счетов в банке? Банковский контроль и 115 ФЗ

• Екатерина Арсентьева, налоговый консультант, рассказывает о блокировке банковских карт и 115-ФЗ.  

• Банковский контроль может быть более строгим, чем налоговый.  

• Вопрос о том, от какой суммы банк может заинтересоваться доходом.  

• Блокировка счетов по 115-ФЗ связана с несколькими уровнями контроля.  

• Центральный банк и комплайн-службы банков имеют свои инструкции.  

• Контроль делится на идентификацию клиента, обязательный контроль операций и выявление подозрительных операций.  

• Налоговый контроль проводится только при наличии претензий.  

• Банк может контролировать любые подозрительные операции.  

• Обязательному контролю подлежат операции свыше 1 млн рублей и расчеты с недвижимостью свыше 5 млн рублей.  

• Пример с переводом денег на карту, который вызвал вопросы у банка.  

• Банк интересуется всеми операциями за определенный период.  

• Важно, кому и от кого поступают деньги на карту.  

• Банк может заинтересоваться любой суммой дохода.  

• Важно объяснить источник получения денег и уплату налогов.  

• Банки имеют инструкции для ответов на запросы.  

• Сбербанк массово блокировал счета физических лиц.  

• Важно предоставить документы, подтверждающие законность операций.  

• Примеры с покупкой имущества и продажей автомобилей.  

• Важно грамотно объяснить операции с криптовалютой.  

• Блокировка счетов за операции свыше 1 млн рублей.  

• Предприниматели должны регистрировать деятельность и отчитываться перед налоговыми органами.  

• Нужно связаться с банком и предоставить объяснения.  

• Важно предоставить все необходимые документы и объяснения.  

• Банк предложит варианты решения проблемы.  

• Критериев блокировки счета по 115-ФЗ много.  

• Важно знать эти критерии, чтобы предотвратить блокировку.  

• В случае блокировки нужно предоставить понятное объяснение и документы.