"Моя цель - накопить на пенсию", - аналитик из СПБ (31 год) | Финансовый план №1

• Александр представляет новую рубрику на канале.  

• Участники заполняют данные о своих финансах и активах.  

• Александр дает советы по распределению активов и личному планированию.  

• Героиня, 31 год, из Санкт-Петербурга, хочет накопить на пенсию.  

• Она осознает высокий уровень потребления и не готова менять образ жизни.  

• Просит советы по распределению активов.  

• Чистые активы составляют 15,8 миллионов рублей.  

• Неликвидные активы: жилье, автомобиль, бизнес - 12,95 миллионов рублей.  

• Инвестиционные активы: акции, облигации - 680 тысяч рублей.  

• Сбережения: вклады, накопительные счета, наличные - 2,181 миллион рублей.  

• Доход от основной деятельности - 225 тысяч рублей в месяц.  

• Дополнительный доход - 16,5 тысяч рублей в месяц.  

• Совокупный доход - 241,5 тысяч рублей в месяц.  

• Нет аренды жилья и ипотеки.  

• Расходы на продукты, ЖКХ, транспорт, здоровье, одежду, услуги, образование, кафе, развлечения, ремонт, подарки, домашние животные, подписки, страховки.  

• Совокупные расходы - 159 тысяч рублей в месяц.  

• Норма сбережений - 34%.  

• Инвестиционные активы: акции - 425 тысяч рублей, облигации - 285 тысяч рублей.  

• Сбережения: вклады - 1,960 тысяч рублей, валюта - 221 тысяча рублей.  

• Неликвидные активы: квартира в Санкт-Петербурге, половина квартиры в регионе, старенькое авто.  

• Цель - заработать на пенсию.  

• Стратегия: 1/3 зарплаты на вклады, 1/3 на фондовый рынок, 1/3 на наличную валюту.  

• Распределение активов: 45% акций, 45% замещайте, 10% облигаций.  

• Героиня хорошо обеспечена активами и имеет высокий доход.  

• Рекомендация сдать квартиру для получения дохода.  

• Советы по продаже недвижимости через год.  

• Равномерное распределение активов на фондовом рынке.  

• Норма сбере  

• Показан пенсионный калькулятор с вводом данных.  

• К 50 годам можно накопить сумму, достаточную для поддержания текущего образа жизни.  

• Доход будет расти с уровнем инфляции, и активы будут расти.  

• Высокая доля денег на вкладах не осуждается.  

• Рекомендация обратить внимание на ИИС для долгосрочных инвестиций.  

• Возможность возврата налогов с официального дохода.  

• Низкая доля акций в плане, рекомендуется пересмотреть распределение.  

• Возможное распределение: 60% акций, 30% замещающих облигаций, 10% рублевых корпоративных облигаций.  

• Это не личные инвестиционные рекомендации, а мнение со стороны.  

• Призыв не делать поспешных решений по переводу денег на фондовый рынок.  

• Высокие ставки по накопительным счетам делают осторожными розничных инвесторов.  

• Автор также осторожно инвестирует и вкладывает значительную сумму в вклады и накопительные счета.  

• Пилотный выпуск без конкретных рекомендаций.  

• Героиня видео молодец, и ее финансовые цели будут выполнены.  

• Пожелания зрителям: устойчивое финансовое положение, отсутствие кредитов, доход более 200 тысяч рублей в месяц.  

• Призыв подписываться на канал и оставлять комментарии.