Инсайдеры. Фильм 2010. Финансовый кризис 2008 года

• Фильм переведен и озвучен по заказу журнала "Инвестор".  

• Пол Букер, бывший председатель Федерального резерва, критикует текущие доходы на Уолл-стрит.  

• Мэт Тейман читает закадровый текст о нарушениях законодательства США.  

• Композитор Алекс Хес и миллиардер Джордж Сорос обсуждают финансовые скандалы.  

• Председатель комитета по финансовым услугам США выражает беспокойство по поводу зарплат в финансовой индустрии.  

• Эндрю, бывший член Комиссии по регулированию банковской деятельности, критикует отсутствие системного расследования.  

• В 2008 году банкротство Lehman Brothers и крах страховой компании спровоцировали мировой финансовый кризис.  

• Нури Рубини, старший экономист, объясняет, что кризис привел к глобальному экономическому спаду и удвоению госдолга США.  

• Кризис был вызван неуправляемой финансовой индустрией, которая зарабатывала все больше и больше.  

• После Великой депрессии финансовая индустрия в США находилась под строгим контролем.  

• В 1980-х годах финансовая индустрия начала взрываться, и инвестиционные банки стали публичными.  

• Дональд Риган, министр финансов при Рональде Рейгане, начал период финансового разгосударствления.  

• К концу 1990-х годов финансовый сектор консолидировался в несколько гигантских фирм.  

• Закон Грэм-Лича-Блайли отменил закон Гласса-Стигала, что привело к будущим слияниям.  

• Джордж Сорос сравнивает банки с нефтяными танкерами, подчеркивая их нестабильность и необходимость регулирования.  

• В 2001 году инвестиционные банки раздули пузырь на рынке акций интернет-компаний, что привело к краху и потере пяти триллионов долларов.  

• Комиссия по ценным бумагам и биржам не предприняла необходимых мер, что привело к необходимости постороннего вмешательства.  

• В 2002 году десять инвестиционных банков выплатили 1,4 миллиарда долларов для досудебного урегулирования исков.  

• Крупнейшие финансовые фирмы мира, такие как JP Morgan и Bank of America, были оштрафованы на миллиарды долларов за отмывание денег, обман клиентов и фальсификацию бухгалтерии.  

• Bank of America помогал перекачивать иранские деньги в нарушение санкций ООН.  

• Citibank помогал перекачивать наркотики из Мексики, что привело к штрафам в 36 миллионов долларов.  

• Bank of America преувеличил свои доходы на 10 миллиардов долларов.  

• Председатель совета директоров Фрэнклин Рейс получил зарплаты на миллионы долларов.  

• Bank of America отказался сотрудничать с правительством по делу о налоговых махинациях.  

• В 90-х годах разгосударствление и технологические новшества вызвали взрывной рост деривативов.  

• Деривативы сделали рынки нестабильными, что угрожало финансовой системе.  

• В 1998 году была попытка регулировать деривативы, но она была заблокирована.  

• В 2000 году Конгресс принял закон о модернизации товарных фьючерсов, запрещающий регулирование деривативов.  

• Секьюритизация соединила триллионы долларов ипотек с инвесторами по всему миру.  

• Инвестиционные банки продавали сложные деривативы, называемые обеспеченными долговыми обязательствами CDO, что привело к росту числа рискованных кредитов.  

• Через сеть секьюритизации текли сотни миллиардов долларов, что привело к крупнейшему финансовому пузырю в истории.  

• Цены на жилье и число сделок резко возросли, что не имело под собой логики.  

• Аппетиты финансового сектора в финансировании руководили действиями всех остальных.  

• С 1996 по 2006 годы реальные цены на жилье удвоились.  

• Объем субстандартного кредитования вырос с 30 до 600 миллиардов долларов в год.  

• Трейдеры и председатели советов директоров стали невероятно богатыми.  

• Жилищный кредитный пузырь приносил доходы в сотни миллиардов долларов.  

• Законы о домовладении и защите имущественных прав давали широкие права на регулирование, но Алан Гринспен отказывался их использовать.  

• Комиссия по ценным бумагам и биржам не проводила крупных расследований.  

• В 2004 году Генри Полсон лоббировал увеличение рамок рычага для банков.  

• Комиссия по ценным бумагам единогласно приняла новые поправки к правилам.  

• Степень рычага в финансовой системе стала пугающей.  

• Кредитно-дефолтные свопы не регулировались и не требовали покрытия потерь.  

• AIG платила огромные премиальные наличными, что привело к искаженной системе оплаты труда.  

• В 2007 году аудиторы забили тревогу, но их предупреждения игнорировались.  

• Рагурам Раджан утверждал, что стимулы подталкивают банкиров к большим рискам.  

• Ларри Саммерс критиковал регулирование, которое могло бы обратить вспять изменения в финансовом мире.  

• Высокие зарплаты и роскошная жизнь сотрудников Уолл-стрит были нормой.  

• Руководители Уолл-стрит имели роскошные дома и коллекции произведений искусства.  

• Они часто употребляли наркотики и посещали стриптиз-бары.  

• Их поведение и характер проявлялись и за рамками работы.  

• Неврологи обнаружили, что заработок денег стимулирует ту же область мозга, что и кокаин.  

• Брокеры тратят 5% доходов на развлечения, включая стриптиз-клубы и проституцию.  

• В 2007 году нью-йоркский брокер подал в суд на свою фирму за приглашение проституток для трейдеров.  

• В небоскребе Кристин Дэвис находился клуб элитных проституток с 10 тысячами клиентов.  

• Среди клиентов были представители крупных финансовых фирм, таких как Goldman Sachs и Lehman Brothers.  

• Расходы на развлечения списывались на ремонт компьютеров и рейтинговые исследования.  

• Заемщики занимали 99,3% от цены дома, что делало их неплатежеспособными.  

• Goldman Sachs продал токсичных CDO на 3,1 миллиарда долларов в первой половине 2006 года.  

• Генри Полсон, председатель совета директоров, продал свои акции на 485 миллионов долларов, избежав налогов.  

• В 2007 году Goldman Sachs начал активно играть против CDO, продавая их клиентам как высококачественные инвестиции.  

• Компания купила кредитно-дефолтные свопы на 22 миллиарда долларов, что могло привести к её банкротству.  

• В 2007 году Goldman Sachs начал продавать CDO, разработанные для максимизации прибыли компании за счет клиентов.  

• В 2010 году Goldman Sachs отказался дать интервью для фильма, но дал показания в Конгрессе.  

• Рейтинговые агентства, такие как Moody's и S&P, зарабатывали миллиарды, присваивая высокие рейтинги рискованным ценным бумагам.  

• Рейтинги CDO были просто мнением, на которое не следовало полагаться.  

• Экономисты предсказывают, что пузырь на рынке жилья может лопнуть, что вызовет серьезные экономические проблемы.  

• Вероятность падения цен на жилье в масштабах всей страны мала, но это может привести к рецессии.  

• Бернанке стал председателем совета управляющих Федерального резерва в 2006 году.  

• Несмотря на многочисленные предупреждения, Бернанке и совет не приняли мер.  

• Роберт Гнайда встречался с Бернанке три раза, но только в 2009 году Бернанке признал проблему.  

• Гнайда предупреждал о проблемах с ипотечным кредитованием, но его не слушали.  

• В 2004 году ФБР предупреждало об эпидемии ипотечного мошенничества.  

• В 2005 году МВФ предупреждал о возможных кризисах.  

• В 2007 году число невыплаченных ипотечных кредитов резко возросло.  

• Рынок обеспеченных долговых обязательств рухнул, оставив банки с миллиардами долларов займов.  

• Администрация и Федеральный резерв не понимали масштабов кризиса.  

• На саммите G7 в 2008 году Полсон заявил, что ситуация под контролем.  

• В марте 2008 года JPMorgan Chase купил Bear Stearns за 2 доллара за акцию.  

• Администрация могла вмешаться для снижения системного риска.  

• В сентябре 2008 года Lehman Brothers объявил о рекордных убытках.  

• Администрация не знала о серьезных проблемах в финансовых институтах.  

• Кредитные рейтинги Lehman, Merrill Lynch и AIG были занижены.  

• Мишкин ушел в отставку в августе 2008 года, оставив три вакансии в совете.  

• В сентябре 2008 года Lehman Brothers и Merrill Lynch оказались на грани краха.  

• Полсон и Гайтнер пытались спасти Lehman, но британские регуляторы потребовали финансовой гарантии от правительства.  

• Обсуждение последствий банкротства Lehman Brothers.  

• Реакция на банкротство и его влияние на рынок.  

• Проблемы с активами и обязательствами Lehman Brothers.  

• Остановка операций Lehman Brothers в Лондоне.  

• Проблемы с хедж-фондами и их активами.  

• Влияние на рынок краткосрочных кредитов и компаний.  

• Проблемы с выплатами и ликвидностью.  

• Переход руководства к правительству.  

• Необходимость спасения банков и финансовая система.  

• Министр Полсон и его роль в кризисе.  

• Проблемы с регулированием кредитно-дефолтных свопов.  

• Влияние на спасение банков и налогоплательщиков.  

• Законопроект о срочной помощи и его последствия.  

• Падение мировых бирж и глобальная рецессия.  

• Уровень безработицы и его рост.  

• Проблемы с продажами и безработицей в Китае.  

• Влияние на рабочих-мигрантов и их семьи.  

• Трудности на фабриках и их последствия.  

• Падение экономики Сингапура.  

• Влияние кризиса на экспорт и экономику.  

• Проблемы с недвижимостью и ипотекой.  

• Заработок руководителей Lehman Brothers.  

• Проблемы с советом директоров и их решениями.  

• Влияние на финансовые потери и компенсации.  

• Признание ответственности за кризис.  

• Необходимость большего регулирования.  

• Влияние на ключевые фигуры и их компенсации.  

• Банкиры хотели, чтобы их зарплаты регулировались, но передумали после начала разрешения кризиса.  

• В США банки стали более крупными и могущественными.  

• Конкуренция уменьшилась, многие небольшие банки поглощены крупными.  

• Финансовая индустрия активно противостоит реформе.  

• Финансовая индустрия наняла три тысячи лоббистов.  

• Финансовая индустрия тратит значительные суммы на лоббирование и избирательные кампании.  

• Академические экономисты активно поддерживали дерегулирование.  

• Многие экономисты не предупреждали о кризисе и были противниками реформ.  

• Экономисты получают значительные доходы от финансовой индустрии.  

• Экономисты, такие как Гленн Хаббард, получают значительные доходы от финансовой индустрии.  

• Экономисты, как Лора Тайсон и Ларри Саммерс, имеют финансовые конфликты интересов.  

• Экономисты не всегда раскрывают свои финансовые интересы в исследованиях.  

• Фредерик Мишкин получил 124 тысячи долларов за исследование финансовой системы Исландии.  

• Ричард Потес также получил вознаграждение за исследование исландского финансового сектора.  

• Экономисты не всегда раскрывают свои финансовые интересы в исследованиях.  

• Экономисты часто консультируют финансовые фирмы, что может создавать конфликты интересов.  

• Президенты Гарварда и Колумбийского университетов отказались комментировать академические конфликты интересов.  

• Это подчеркивает оторванность экономической науки от реальности.  

• Растущая мощь американского финансового сектора привела к неравенству в обществе.  

• Компании, такие как General Motors и Chrysler, отставали от зарубежных конкурентов.  

• Американские компании перенесли рабочие места за границу, что привело к разрушению производственной базы.  

• Образование стало недоступным для многих американцев.  

• Плата за обучение в государственных университетах выросла.  

• Налоговая политика сместилась в пользу богатых, что привело к увеличению неравенства.  

• Финансовые реформы администрации Обамы оказались слабыми.  

• Недостаток контроля на Уолл-стрит привел к кризису.  

• Обама не смог провести существенные реформы, несмотря на обещания.  

• Реформы Обамы оказались слабыми и не затронули ключевые аспекты финансовой индустрии.  

• Администрация Обамы не предприняла серьезных мер для регулирования вознаграждения в банковской сфере.  

• Европейские страны ввели ограничения на вознаграждение, но США не отреагировали.  

• Ни один старший финансовый руководитель не подвергся уголовному преследованию.  

• Финансовая индустрия не была привлечена к ответственности за мошенничество.  

• Премии финансовым инженерам значительно превышали зарплаты настоящих инженеров.  

• Финансовая система США была стабильной, но затем изменилась.  

• Финансовая индустрия отвернулась от общества и привела к кризису.  

• Необходимы изменения в системе, чтобы избежать повторения кризиса.